С 08 ноября 2021 года на криптовалютном рынке началось снижение, которое впоследствии переросло в полноценный нисходящий тренд, ознаменовав очередной медвежий цикл. Зарабатывать на растущем рынке гораздо легче, чем на падающем, поэтому затяжные падения рынков зачастую сопровождаются банкротствами разных игроков. Если в процессе использования PoR будут выявлены какие-либо недостатки или проблемы, это может стать возможностью для улучшения проекта и укрепления доверия криптовалютного сообщества в целом. Реагирование на обнаруженные недочеты и постоянное совершенствование могут помочь укрепить позицию PoR на рынке и повысить его ценность для участников. В целом, хотя PoR может быть полезным инструментом для повышения прозрачности и доверия в криптовалютной среде, необходимо учитывать его ограничения и риски. Важно разрабатывать дополнительные механизмы контроля и обеспечивать надлежащее взаимодействие между аудиторами и проверяемыми организациями для минимизации возможных проблем и обеспечения надежности процесса проверки резервов.
Техника “Дерево Меркла” играет ключевую роль в этом процессе, обеспечивая эффективную обработку больших объемов данных. 1) Независимый аудитор сначала делает снимок всех балансов пользователей, хранящихся на криптобирже, и организует его в дерево Меркла. В попытке успокоить нервы пользователей криптобиржи по всему миру, включая Coinbase, Binance и Bybit, либо обнародовали свои сертификаты хеш-деревьев, либо собираются сделать это в ближайшем будущем. Проверки, подтверждающие наличие резерва, дают непредвзятую и абсолютно честную картину средств/финансовой поддержки криптобиржи, тем самым помогая пользователям принимать более обоснованные решения. Наличие PoR убеждает пользователей в том, что их деньги обеспечены реальными активами, в то время как большая база пользователей приводит к большей потенциальной прибыли, что делает ситуацию беспроигрышной. В данном руководстве мы рассмотрим преимущества PoR и почему они критически важны для централизованных бирж.
Как Работает Proof-of-reserve Дерева Меркла?
Этот метод не только повышает прозрачность и безопасность в отношениях между биржами и клиентами, но также способствует укреплению доверия к криптовалютным платформам в целом. Поскольку балансы счетов всех кастодиальных фирм становятся видимыми, им практически невозможно неправильно обращаться с этими средствами. Кроме того, биржи будут избегать рисков, связанных с инвестированием своих средств в другие методы или компании, так как аудит PoR обеспечивает дополнительный уровень безопасности и доверия.
Например, на Binance вы можете выбрать “Verification” в личном кабинете и проверить, участвовал ли ваш аккаунт в построении дерева Меркла. Типичный клиент, переводящий свои криптовалютные средства на биржу, ожидает, что они окажутся на холодном кошельке биржи и останутся там в качестве резервов до вывода. Однако на FTX всё было по-другому; средства клиентов тратились на экстравагантные рекламные кампании. Целью было создание хайпа вокруг биржи FTX и её основателя Сэма Бэнкмена-Фрида, чтобы надуть стоимость токена FTT. Средства также использовались для взяток американским политикам, участия в коррупционных финансовых операциях вокруг Демократической партии США, и часть средств просто выводилась и направлялась в определенные карманы. Некоторые биржи предоставляют возможность своим клиентам убедиться в том, что их аккаунт был учтён при проверке PoR.
Совершив эту транзакцию, кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, и этот биткоин должен оставаться там до возможного вывода обратно клиенту на его кошелек. Но как сделать так, чтобы у биржи не было соблазна манипулировать полученными от клиентов средствами или вовсе их украсть? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, которая подразумевает регулярный аудит резервов биржи, являющиеся по сути средствами клиентов. Предполагается, что аудит будет проводиться третьими (незаинтересованными) лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и повысит доверие клиентов. К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита.
Биткоин Может Подняться Выше $70 000 Уже Сегодня
Этот инцидент не только вызвал коррекцию, но и подорвал доверие к централизованным биржам. 2) Ваша криптобиржа использует системы холодного кошелька, которые изолируют средства пользователей. 2 ноября 2022 года произошла утечка балансового отчета одной из крупнейших бирж в мире — FTX. Вместе с этим пришло понимание о том, что ее средства/резервы состояли в основном аудит криптовалютных бирж из нативного токена FTT. Проблема в том, что FTT печатается непосредственно FTX и Alameda Research… Это означало, что стоимость биржи, скорее всего, была завышена, и многие были введены в заблуждение, думая, что дела FTX идут лучше, чем было на самом деле. Впервые этот процесс начался в 2020 году, когда был проведен первый аудит стейблкоина TrueUSD.
Балансы счетов проверяются в публичных блокчейнах, где активы хранятся с помощью цифровых подписей, установленных биржами. Это обеспечивает прозрачность и надежность данных, так как подробности о балансах и активах доступны для проверки любому желающему. Важно, чтобы эти цифры были сбалансированы, чтобы обеспечить правильную последовательность и предотвратить возможные манипуляции. Для достижения прозрачности между широкой публикой и инвесторами, кастодиальные компании, работающие с криптовалютами, применяют аудит PoR. Эти проверки проводятся нейтральными третьими сторонами, чтобы исключить возможность манипуляций с данными о резервах.
- Некоторые биржи предоставляют возможность своим клиентам убедиться в том, что их аккаунт был учтён при проверке PoR.
- Вовлечение высокопоставленных личностей, включая членов Конгресса США и правительств других стран, придает этой истории дополнительный интерес.
- Следует отметить, что информация в таблице актуальна на данный момент, и ожидается, что список будет расти по мере присоединения новых участников.
- Так же, обычно биржи которые участвуют в Proof of Reserves отображают данные об аудитах на своих сайтах.
- Это обеспечивает дополнительный уровень безопасности и доверия в системе PoR, делая ее привлекательной для пользователей, ценящих прозрачность и надежность в финансовых операциях.
- Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж.
Однако, учитывая различия в резервах, каждая биржа стремится к улучшению своей прозрачности и безопасности, что в целом благоприятно сказывается на всем криптовалютном сообществе. Недавний список бирж, присоединившихся к PoR, показал, что множество крупных платформ, включая Binance, Bitfinex, OKX и другие, начали раскрывать адреса своих холодных кошельков с резервами. Однако не все биржи еще раскрыли информацию о своих активах PoR, такие как MEXC и Bitget.
Дерево Меркла
Это обеспечит необходимую конкуренцию и увеличит прозрачность на криптовалютном рынке, стимулируя мелких игроков присоединяться к тренду и подтверждать свои резервы, иначе рискуя потерять своих клиентов. Термин Proof-of-Reserves подразумевает проверяемую процедуру аудита криптовалютных резервов централизованной платформы. Как правило, совмещаются две методики – это регулярные сторонние аудиты и криптографические доказательства.
Эта усовершенствованная процедура криптографического учета использует структуру, называемую деревом Меркла, которая разбивает сложные данные на более мелкие фрагменты для более быстрой и эффективной обработки. Таким образом, биржи активно ищут способы обеспечения прозрачности и безопасности своих резервов, и внедрение процесса Proof-of-Reserve становится важным шагом в этом направлении. В отличие от традиционных бирж, Coinbase применила иную стратегию, включив в список публично торгуемых компаний. Они выделили средства на разработку криптоцентричных методов проверки резервов, а также обратили внимание на требования SEC к резервному статусу через проверки PoR. Некоторые биржи предоставляют своим клиентам возможность убедиться, что их аккаунт был учтен при проверке PoR.
Используя криптографические доказательства, метод дерева Меркла проверяет балансы и транзакции пользователей, обеспечивая дополнительный уровень безопасности и прозрачности. Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени. В процессе проверки Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, предложенная ученым по криптографии Ральфом Мерклом в начале 80-х годов.
Что Такое “por” Proof-of-reserve (подтверждение Резервов)?
В настоящее время большинство централизованных бирж и других криптоплатформ CeFi, таких как кредиторы и хранители, хранят данные о своих активах в частных, проприетарных базах данных. Таким образом, они могут утверждать, что средства их пользователей в безопасности, но эти утверждения трудно проверить. Различные скамы происходят регулярно на рынке криптовалют, но масштабное мошенничество – это редкость даже для криптовалютного пространства.
Криптовалютные биржи, в отличие от банков, должны обеспечивать полную прозрачность своих резервов. Использование доказательства резервов в виде дерева Меркла становится стандартом для отрасли. Binance уже анонсировала начало процесса подтверждения своих резервов, что добавляет доверия со стороны пользователей и инвесторов. Проще говоря, Proof of Reserves или подтверждение резервов (PoR) относится к проверке данных (или независимому аудиту), проводимой на криптобиржах сторонним аудитором.
Предполагается, что эти аудиты будут проводиться незаинтересованными третьими лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и укрепит доверие клиентов. Следует отметить, что во время аудита биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и любой пользователь, скачавший блокчейн, может самостоятельно проверить результаты аудита. Когда пользователь вносит 1 BTC на свой аккаунт на централизованной бирже, фактически этот биткоин перемещается с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи. С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту.
Рядовой пользователь может уточнить информацию о проверке PoR на сайте биржи или на ресурсах-агрегаторах, например coinmarketcap.com или coingecko.com, достаточно зайти в соответствующий раздел в профайле биржи. Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Вот почему доверие пользователей к централизованным биржам оказалось подорвано (несмотря на то, что и раньше неоднократно говорилось об их небезопасности и необходимости хранить криптовалюту только в децентрализованных кошельках). Proof-of-Reserves (доказательство резервов) на этом фоне становится популярной тенденцией.
В таблице ниже представлены биржи, которые тем или иным методом прошли проверку PoR. Обратите внимание, что биржи Kraken и Phemex прошли проверку PoR, однако скрывают данные об объёмах своих резервов. PoR считается в нынешнее время уникальным инструментом, позволяющий криптобиржам, работающий не официально и без лицензии подтвердить информацию об активах пользователей.
Это публичное подтверждение резервов должно предоставить ясное представление о средствах, удерживаемых в депозите клиентов. Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье. Обращаю ваше внимание, что я не случайно называю произошедшее с биржей FTX не банкротством, а именно скамом.
Read more about https://www.xcritical.com/ here.
por 